Mengenal Manajemen Treasury

Penyusun :

Nama : SURIANSYAH

NIM    : 2161201810

Makul : MANAJEMEN TREASURY

Prodi  : MANAJEMEN SARJANA DESA

Fak    : INSTITUT TEKNOLOGI DAN BISNIS AHMAD DAHLAN JAKARTA (ITB-AD JAKARTA)

Dalam suatu perusahaan treasury adalah kompenen utama untuk mengelola asset dalam perusahaa. Pasalnya, kesehatan keuangan sangatlah penting sehingga dibutuhkan pengelolaan yang baik agar keberlangsungan usaha dapat terjamin demi mencapai kesuksesan. Kondisi keuangan yang baik akan berpengaruh terhadap perusahaan, oleh karena itu, kali ini saya akan membahas mengenai ap aitu treasury hingga fungsinya dalam perusahaan itu sendiri, mari kita simak !

Apa itu Treasury?

Arti treasury dalam Bahasa Indonesia adalah perbendaharaan, namun dalam Bahasa dunia perbankan, treasury adalah bagian divisi yang memiliki tanggungjawab untuk menjaga likuiditas perusahaan dengan mengelola dana. Bagian ini juga disebut sebagai treasury manajemen.

Treasury adalah salah satu fungsi keuangan dalam perusahaan untuk melakukan pengecekan secara berkala terkait kondisi keuangan bisnis. Hal ini dilakukan agar dapat menjaga keberlangsungan bisnisnya. Selain itu pengecekan ini juga bertujuan memastikan bahwa kegiatan – kegiatan masih dapat terus berjalan, sehingga perusahaan akan mengetahui strategi keuangan apa yang mereka rumuskan untuk masa depan.

Fungsi Treasury

Selanjutnya fungsi treasury adalah bertanggungjawab atas semua bentuk pengelolaan aset likuiditas perusahaan. Dengan harapan akan mendatangkan keuntungan tinggi atau meningkatkan pemasukan perusahaan agar lebih besar dari sebelumnya.

Selain dalam perusahaan, treasury management juga berada di lembaga keuangan sebagai bendahara, mereka akan bertanggungjawab terhadap pemasukan negara, baik dari dalam maupun luar negeri.

Mengelola Likuiditas

Peran treasury adalah melakukan pengelolaan kelancaran bisnis perusahaan. Sebagai upaya untuk meningkatkan bisnis dan strategi pertumbuhan usaha, likuiditas maupun neraca aset harus dikelola dengan baik.

Pastikan total asset dan kas perusahaan harus melebihi biaya operasional perusahaan. Dengan begitu, anda dapat memastikan bahwa dana perusahaan selalu tersedia untuk berbagai kegiatan bisnis.

Mengelola Risiko likuiditas

Selain itu, fungsi lainnya dari treasury adalah mengelola risiko likuiditas perbankan. Risiko ini dapat berupa perubahan suku bunga hingga nilai tukar, sebab dengan perubahan tersebut akan berdampak negatif terhadap finansial perusahaan.

Tugas Treasury

Biasanya treasury Indonesia hanya terdapat di kantor pusat saja. Hal ini bertujuan agar memudahkan koordinasi pusat dengan cabang, adapun tugas treasury adalah mengelola aset maupun investasi, hingga penggalangan dana perusahaan

• Mengelola Modal

Modal adalah salah satu komponen utama dalam bisnis, dengan begitu sangat diperlukan pengelolaan modal kerja (working capital management ) yang baik. Hal ini bertujuan agar modal dapat digunakan semaksimal mungkin untuk mengembangkan usaha. Selain itu peran penting modal dalam treasury adalah memperkirakan total kas disuatu perusahaan. Pengelolaan ini dilakukan dengan mengubah tingkat aktiva lancaar sebagai gambaran atas pencapaian dari hasil penjualan produk perusahaan.

• Mengelola Kas

Selain modal kerja yang menjadi aktivitas treasury adalah pengelolaan kas ( cash management ). Cara ini dapat dilakukan dengan menghimpun beberapa informasi terkait pengelolaan modal dan perkiraan kas perusahaan.  Hal tersebut bertujuan untuk memastikan keterjaminan dana yang dimilik oleh perusahaan masih mencukupi segala kebutuhan dalam berbagai kegiatan operasional disebuah perusahaan.

• Mengelolaa Investasi

Disebuah perusahaan jika dana maupun asset yang dimiliki telah berlebihan jumlahnya, maka akan dialokasikan ke dalam investasi ( investment management ). Dengan berinvestasi secara benar dan tepat sasaran, diharapka dapat bermanfaat bagi perusahaan dimasa depan. Namun ketika menginvestasikan dana tersebut, anda harus memperhatikan beberapa factor. Misalnya tingkat pengembalian dana yang tinggi, kesesuaian tanggal jatuh tempo dan kebutuhan kas perusahaan , serta hindari berinvestasi dengan produk berisiko tinggi.

• Penggalangan Dana

Seiring dengan mengelola dana investasi, peran lainnya dari treasury adalah menggalang dana ( fund raising). Pengumpulan dana tersebut dapat berupa keuntungan investasi maupun dari modal para investasi dan broker. Penggalangan dana tersebut bertujuan agar kegiatan operasional perusahaan dapat terus berjalan. Hal ini dilakukan dengan meningkatkan pendapatan perusahaan yang nantinya dimanfaatkan untuk pengembangan bisnis.

• Menjaga Relasi Baik dengan Baik

Selanjutnya peranan treasury adalah membentuk hubungan baik dengan bank (bank relation). Hubungan yang saling menguntungkan antara perusahaan dan bank akan sangat bermanfaat bagi operasional perusahaan. Adapun kerja sama tersebut dapat memberikan pengaruh terkait permodalan perusahaan maupun kondisi kas. Pihak bank akan memerlukan dana dari perusahaan untuk dijadikan sebagai modal investasi pada bank yang bersangkutan.

• Mengelola Risiko

Peran penting lainnya dari treasury adalah mengelola semua risiko keuangan perusahaan (Risk management). Penerapan strategi hedging sebagai manajemen risiko, dapat dilakukan saat suku bunga pada pasar melonjak naik hingga melebihi obligasi perusahaan.

• Meramalkan Kas

Tugas selanjutnya dari treasury adalah membuat peramalan keuangan (Cash forecasting) mereka akan bertugas mengambil sebagian data divisi accounting dan nantinya akan dimasukan kedalam sebuah sistem. Langkah tersebut dilakukan sebagai cara untuk mendapatkan perkiraan keuangan perusahaan dalam jangka Panjang maupun pendek. Hal ini harus dilakukan secara teliti dan mendalam karena berpengaruh terhadap nasib sebuah perusahaan.

Produk Treasury

Selain menjadi sebuah divisi di dalam perusahaan, treasury adalah sebuah produk yang khususnya berada dalam perusahaan perbankan seperti investasi, produk tersebut dimanfaatkan nasabah untuk mengembangkan asset keuangan. Adapun beberapa contoh produk treasury Indonesia diantaranya sebagai berikut :

• Obligasi Korporasi
• Transaksi mata uang asing
• Cross currency swap (ccs )
• Interest rate swap (irs )
• Obligasi Pemerintah

Itulah pembahasan mengenai ap aitu treasury, beserta tugas dan fungsinya serta produk – produk dari treasury itu sendiri yang ada di Indonesia,

Treasury adalah salah satu solusi yang dapat mengelola keuangan perusahaan dengan baik, karenanya penting untuk memperhatikan proses ini dalam perusahaan anda.